承載信任・不負所託
Yours trustworthy
不負客戶所託,傳承客戶的精神與意志,一齊攜手守護家族財富
Advising Families Across Generations
常杏研究顧問,接軌國際的台灣信託前緣瞭望者
高淨值人士一生中將面臨的挑戰,包含財富的管理、分配及傳承,俗語常說富不過三代,我們總希望家族財富能持續守護家人及後代生活無虞,但創富的第一代就算為後代打下了深厚的家底,若沒有妥善規劃,家族財富往往在創富第一代離世後漸漸消散。
常杏研究顧問創立於2020年9月,常杏與合作團隊在國際財富管理領域擁有數十年經驗,解決客戶跨境資產議題,並致力於推廣海外靈活的金融工具與提供獨立專業顧問建議。
新聞評析
- 2024年 10 月 30日
- AML, 灰名單, FATF
- 2024年 10 月 16日
- CMA, CPD, TCSPs
- 2024年 10 月 11日
- 新加坡, 稅務優惠, S13U, S13O, S13OA, 基金, 封閉式基金
案例解析
▍可撤銷信託 – 委託人手寫便條是否能修改信託契約?
本案發生於密西根州,委託人 Stillwell 成立了一個可撤銷的生前信託,並由自己擔任受託人,指定繼任的…
▍委託人涉及金融犯罪 – 受託人是否面臨法律責任?
羅伯特·坦圖拉爾(Robert Tantular)在2004年於澤西成立了一個全權委託信託Jasmine Investment Trust…
諮詢項目
獨立資產管理
External Asset Management
External Asset Management
獨立資產管理
EAM為私人銀行的客製化服務延伸,有別於傳統銀行站在客戶的對立面,以銷售產品為主要目標,獨立資產管理機構以客戶為中心,代表客戶與不同的銀行與金融機構斡旋,協助客戶取得最佳報價與利益最大化,簡化資產管理流程,為現代家族辦公室的雛型。
常杏與多家經驗豐富的獨立EAM合作,提供客戶獨立資產管理建議,協助客戶找到最適合自己的投資架構與資產配置方案。
家族辦公室設立
Family Office
Family Office
家族辦公室設立
家族企業在持續成長過程中,往往會在家族治理與公司治理中出現矛盾與衝突,家族成員間的衝突更有可能導致家族企業的崩潰。透過家族辦公室聚焦家族事務, 由家族辦公室進行家族財富的增值、分配、管理,並承擔稅務、法務、教育、傳承等多元功能。
常杏提供家族治理、家族憲章、家族辦公室設立等諮詢服務,協助家族導入系統化家族治理,守護家族財富。
境外信託/基金設立
Offshore Trust / Fund
Offshore Trust / Fund
境外信託 / 基金設立
台灣與境外信託 / 基金在法律基礎、成立要件都存在著重大歧義,境外信託 / 基金因完善的法律及友善的監管環境,展現靈活彈性,達成資產隔離、財富傳承、隱私保護等效果。
常杏提供信託 / 基金設立規劃、稅務分析等諮詢服務,也可透過常杏海外合作夥伴,協助設立境外信託 / 基金。
跨境資產規劃
Asset Allocation
Asset Allocation
跨境資產規劃
台灣近年來面臨國際反避稅浪潮的壓力,因而陸續頒布CRS、CFC、PEM等反避稅規定,在這些規定逐步實施的背景下,過去高淨值人士所持有的境外資產皆必須重新架構,才能合法合規運營,若無妥善規劃,輕則稅負成本增加、資產管理難度增加;重則資產保護效果被擊穿、個人隱私不復存在。
常杏提供風險分析、股權規劃、稅務優化、資產配置等諮詢服務,透過境外信託、境外公司、私募基金、私募保單及其他金融工具,一站式解決客戶跨境資產規劃難題。
身分規劃
Immigrant Investor Program
Immigrant Investor Program
身分規劃
兩岸戰爭風險近年持續加劇, 但各國移民法規卻也不斷地收緊, 國籍身分規劃除了風險分散外, 也須留意各國對於移民法規的要求, 避免雙重課稅或影響未來財富傳承的彈性。
常杏提供各主要移民國投資移民方案的諮詢, 雙重國籍的稅務風險諮詢, 並解決跨境資產移轉面臨的身分問題。
財富傳承規劃
Succession Planning
Succession Planning
財富傳承規劃
台灣創業家們,除了希望家族企業能永續經營,更期盼家族財富能代代傳承,保障家族及後代子孫們的生活,然而若無妥善規劃家族企業的接班與傳承、家族財富與股權的分配,往往成為日後分家或家道中落的敗因。
常杏提供家族治理、股權規劃、遺囑撰寫、信託設立等諮詢服務,透過境內閉鎖型公司、境外信託等工具,協助家族妥善規劃傳承方案。