新聞快訊
2025年9月，FATF、Egmont Group、INTERPOL 與 UNODC 聯合發布《跨境洗錢國際合作手冊》，目標是能加速跨境洗錢調查並追回不法所得。手冊強調透過非正式合作機制（如快速通訊、聯合分析、即時反應）補足司法協助的緩慢程序，並提供針對金融情報單位、執法機關與檢察官的實務指南。案例包括歐洲揭露 9,500 萬歐元洗錢網、澳洲瓦解年度數十億澳元資金轉移，以及美印合作查扣 1.5 億美元加密資產。該手冊被視為 2026 年聯合國犯罪大會的重要前導資源，強化國際合作、確保定罪並維護全球金融體系完整性。
新聞摘要
2025年9月5日，防制洗錢金融行動工作組織 FATF 於巴黎與艾格蒙特集團財富情報聯盟 Egmont Group (世上最大國際洗錢防制組織)、國際刑警組織 INTERPOL 與聯合國毒品和犯罪問題辦公室 UNODC 聯合發布 《跨境洗錢國際合作手冊》。目標是加強跨境分析人員、調查人員、檢察官及決策者的合作，提供實務工具，加速洗錢案件偵辦、追回非法資金並將更多罪犯繩之以法。
由於洗錢幾乎總是跨境進行，罪犯常利用各國法律制度差異來隱匿資金與逃避制裁，FATF 的評估結果一再顯示，洗錢調查、起訴與制裁是全球執法最薄弱的環節。
主要目標
- 促進全球合作：提升各國金融情報單位（FIUs）、執法機關與檢察官之間的協作。
- 推廣非正式合作：透過安全通訊、快速反應機制、聯合分析等方式，補足正式司法程序的緩慢與繁瑣。
- 提供可操作的工具與指引：協助實務人員有效強化跨境調查。
- 確保追繳犯罪所得，同時維護國際金融體系的完整性。
手冊內容
- 實務工具與指南
- 特別針對 FIUs、執法機關、檢察官 設計。
- 提供 分步驟策略 以強化跨境非正式合作。
- 鼓勵更靈活且迅速的偵查方式。
- 推廣非正式合作
- 正式司法協助（如MLATs）往往程序繁雜、速度緩慢。
- 本手冊強調 快速通訊、聯合分析、即時反應 等模式。
- 與國際框架接軌
- 補強現有 FATF 標準與聯合國公約下的合作機制。
案例分享
- 義大利、西班牙與荷蘭 FIUs：透過情報共享與聯合分析，揭露 9,500萬歐元跨境洗錢計畫。
- 澳洲 AVARUS-X 行動：在美國國土安全局協助下，瓦解每年轉移數十億澳元的洗錢網絡。
- 美印合作：即時查扣 1.5億美元加密貨幣資產，涉及毒品交易。
- 野生動物犯罪調查：INTERPOL 協助多國合作，憑藉南非證據在新加坡成功定罪犀牛角走私案。
這些案例顯示 跨境合作能快速揭露犯罪、確保定罪並打擊全球洗錢網絡。
挑戰與解決方向
- 金融全球化與科技進步 讓資金跨境更快速，調查難度提高。
- 法律漏洞與程序碎片化 為罪犯創造藏身之處。
- 各國執法能量不足，即便有嚴格法律，執行仍常流於形式。
手冊透過 強化非正式合作與案例指引，試圖突破上述困境。
影響
- FIUs：獲得更完善的情報共享工具。
- 檢察官：能更有效運用跨境情報進行起訴。
- 執法機關：提升資金追蹤與資產追繳能力。
- 全球社會：增強對金融犯罪、貪腐與有組織犯罪的防禦。
結論
這份由 FATF、Egmont Group、INTERPOL 與 UNODC 發布的手冊，標誌著 全球金融犯罪執法的重要進展。透過 非正式合作、實務案例與操作指南，各國執法人員可更快速地 超越跨境犯罪的速度與複雜性。隨著 2026年聯合國犯罪大會 即將舉行，該手冊將成為各國重新承諾 加強國際合作、資產追繳與維護全球金融體系完整性 的重要基石。
