澤西金融服務委員會（JFSC）最近宣布了最新的外包政策（Outsourcing policy）和指南，將對受監管實體及其服務供應商產生影響，這項政策預計於2024年1月1日生效，並設有為期六個月的過渡期，以便調整現有和新的外包協議。
什麼是外包（Outsourcing policy）？
外包為企業和服務供應商之間達成的一種協議，由服務供應商執行外包活動，若服務供應商未能執行或對外包活動執行不到位，將嚴重影響企業達成合規標準。
新政策
- 擴大適用範圍
其中的重要修訂是，根據《Control of Borrowing (Jersey) Order 1958》（COBO）獲得准許的私募基金或其他基金（可能包括非澤西註冊和未受監管的基金）不再受到政策約束。然而需注意的是，該政策仍然適用於這些基金的服務供應商，前提是該服務供應商受澤西政府監管並受到相應法律和/或監管要求的約束。此外，對於非澤西註冊的基金，如果服務供應商僅提供管理服務，且該基金的管理和控制在澤西以外，則該基金不受政策約束，但政策適用於澤西的服務供應商。同樣，如果非澤西註冊基金僅計劃根據COBO同意在澤西進行募資而在澤西無實質管理和控制，那麼該基金也不在政策範圍內。 - AML／CFT／CPF法律修訂的影響
現所有基金和證券發行商以及其服務供應商現在都需要遵守JFSC的AML／CFT／CPF手冊下的註冊要求和對應的AML／CFT／CPF義務。因此，該政策將適用於所有基金及其服務供應商，就AML／CFT／CPF服務而言，與所有其他澤西金融機構、指定的非金融業務和職業以及虛擬資產服務供應商一樣，但AMLSP（Anti-Money Laundering Service Provider）除外。 - AMLSP服務
受監管的實體只有在由AML／CFT／CPF義務從事的外包活動方面受到該政策限制，如果AMLSP代表受監管單位執行符合AML/CFT/CPF手冊標準的外包活動，則此類外包活動不受政策約束。相反地，如果AMLSP代表受監管單位執行的服務不符合手冊中設定的標準，則受監管單位人和AMLSP將受到政策約束。
結論
儘管政策已確定於2024年1月1日生效，但同時配有六個月的過渡期，企業應利用過渡期仔細審查其現有的外包活動，確保在政策生效後仍能保持合規性。此外，企業也應在過渡期結束前再次檢查相關活動，確定所有受到新政策約束的外包活動均已經完成新的審核流程。
