▍新加坡 – 反洗錢國家風險評估報告更新

新聞評析

2024年6 月 25日
反洗錢, 新加坡, AML, Singapore, NRA

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新聞快訊

2024年6月20日，新加坡發佈更新後的反洗錢（AML）國家風險評估（NRA）報告，提升反洗錢制度以應對不斷變化的風險環境。新加坡作為國際金融中心和貿易樞紐，容易面臨跨國洗錢（ML）、恐怖主義融資（TF）、武器擴散融資（PF）等風險，而這次在國家風險評估方法中，利用包含監管與執法機關、金融情報單位和國際合作夥伴的數據進行風險評估，並且涵蓋了金融部門和非金融業務與專業部門（designated non-financial business and professions, DNFBP）的風險。新加坡將透過種種強化監管措施（反洗錢 AML，反恐怖主義融資 CFT，反武器擴散融資 CPF ）來保持其金融體系的完整性和安全性。

報告摘要

主要洗錢威脅

1.新加坡主要的洗錢威脅來自於詐騙，特別是由海外犯罪集團策劃的國內外網路詐騙。其他威脅包括外國組織犯罪、貪污、逃稅和貿易洗錢（trade-based money laundering, TBML）。

2.常見的洗錢模式包括：
a.通過銀行帳戶流入或流經新加坡的非法資金
b.濫用法律實體（如空殼公司）來轉移非法資金
c.將非法資金投入高價值資產，如房地產和貴重金屬

3.新型洗錢模式 : 金融領域中的數位支付型代幣（digital payment token, DPT）服務供應商或虛擬資產服務供應商風險較高，儘管 DPT 活動在新加坡只占全球活動的一小部分，但當局密切監控該領域的風險。其他高風險領域包括提供跨境資金轉移服務的支付機構和外部資產管理者 EAM。

高風險行業

1.銀行業 : 銀行提供廣泛產品、高頻的跨境交易，並針對高淨值個人或政治敏感人物提供理財服務。

2.資產管理、外部資產管理（external asset management, EAM）、單一家族辦公室（single family office, SFO）: 針對高淨值個人或家庭提供跨平台理財服務，金融服務供應商亦無法直接掌握客戶直接資料。

3.非金融業務與專業部門（DNFBP）包含公司服務供應商（corporate service provider, CSP）、房地產、賭場、貴金屬交易商等，包含隱匿大額交易及實質受益人等風險。

具體措施與合作

新加坡致力於審查和採取適當措施來應對所識別的風險，並包括繼續努力減輕所面臨的風險，提升金融機構（FIs）和 DNFBPs 對新興洗錢風險的敏感度，以及允許執法和監管機構及時發現、打擊和執行取締非法活動。針對銀行業將繼續加強高風險客戶與交易的監控；房地產行業則會開始加強行業培訓提升反洗錢意識；賭場繼續實施嚴格的牌照制度，並對高風險客戶進行加強盡職調查。

新聞評析

各個司法管轄區為了符合國際反洗錢（AML）、反資恐（CFT）、反擴散（CPF）的趨勢，都會持續提升監管力道，新加坡作為近年逐漸超越香港的國際金融中心，大量湧入的資金與交易也推升其面臨的洗錢風險，因此自去年十二月修法以來，新加坡政府努力從法規角度提升監管力道並保障國際投資人的資金安全。未來公司設立的成本與銀行開戶的難度皆會逐漸提高，建議投資人若已有或有意開設境外公司或跨境投資架構，應盡早熟悉最新反洗錢規定，欲了解相關架構的規劃，歡迎洽詢常杏研究顧問。