▍塞席爾 – 虛擬資產法案生效

新聞評析

2024年9 月 18日
AML, 塞席爾, VASP

新聞快訊

《塞席爾虛擬資產法案》於2024年9月1日生效，對虛擬資產錢包服務、交易所、ICO等活動進行監管，並禁止挖礦設施與混幣器服務。企業需遵守反洗錢政策、客戶盡職調查和消費者保護等合規要求。而個人使用虛擬資產、點對點交易和去中心化金融平台的開發等則不受監管，這鼓勵了市場創新和參與，降低了企業的合規壓力並賦予消費者更多選擇。

新聞摘要

塞席爾 ( Republic of Seychelles ) VASP法案規定了虛擬資產領域的特定受監管活動，包括託管服務、虛擬資產交易、首次代幣發行（ICOs）、非同質化代幣（NFTs）、經紀服務以及與虛擬資產相關的諮詢服務。該法案旨在提高透明度，反洗錢，並確保合規的消費者保護標準。

受監管活動：

1.虛擬資產錢包服務：提供代客創建、管理、轉移和保管數字錢包的託管服務。

2.虛擬資產交易服務：提供虛擬資產交易的平台，包括與法定貨幣的兌換，虛擬資產之間的交換，以及首次代幣發行（ICOs）及NFT交易服務。

3.託管服務：代客管理虛擬資產，包括私鑰管理和安全協議。

4.首次代幣發行（ICOs）服務：涉及代幣的推廣、銷售及發行，包括ICOs和NFTs。

5.經紀服務：協助代客購買、銷售及保管虛擬資產，並提供投資建議和執行交易。

6.諮詢服務：提供虛擬資產投資管理，包含資產組合管理及投資諮詢。

禁止活動包括經營採礦設施以及在賽席爾境內外運營的混合器或洗幣服務。

合規義務：

受監管實體需遵守以下義務：達到經濟實質要求，準備年度審計財務報表，實施反洗錢（AML）措施，進行客戶身份識別（KYC）流程，確保消費者保護標準，並建立網路安全協議。

不受管制的活動：

部分活動不在VASP法案的監管範圍內：

1.個人使用及點對點交易：個人持有或轉移虛擬資產的活動，不涉及第三方中介服務時不受管制。

2.非託管服務：提供用戶自行管理虛擬資產的軟體開發和技術解決方案不在監管範圍內。

3.諮詢及教育服務：提供與虛擬資產、ICOs或NFT相關的諮詢或教育服務，未直接處理資產者不受管制。

4.質押服務：參與加密貨幣質押協議，若未涉及託管服務則不受管制。

5.去中心化金融平台（DeFi）：開發DeFi協議，只要開發者不控制用戶資金則不受管制。

排除部分管制的益處：

1.促進創新與增長：通過排除某些活動，該法案為新技術和商業模式提供了靈活的環境，有利於創新。

2.鼓勵市場參與：初創公司和小型企業受益於缺乏嚴格的監管要求。

3.聚焦高風險活動：監管機構可以更有效地分配資源，監督對消費者和金融系統構成最大風險的活動。

4.為企業提供清晰指引：清晰區分受監管和不受監管的活動，幫助企業無需承擔不必要的合規成本。

5.賦予消費者權力：消費者可在知悉風險的情況下參與不受監管的活動，自行決策並對其投資負責。

總結來說，VASP法案為特定高風險虛擬資產活動建立了清晰的監管框架，但也允許不受監管的活動自由運作。此雙重模式不僅促進創新，還提升了市場參與度，為企業提供了清晰的操作指導，同時保障了消費者的利益和金融系統的安全。