▍FATF – 下修開發中國家反洗錢灰名單標準

新聞評析

2024年10 月 30日
AML, 灰名單, FATF

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新聞快訊

防制洗錢金融行動工作組織（FATF）為減輕開發中國家在反洗錢（AML）合規方面的負擔，調整了「灰名單」的判定標準。此新標準適用於2023年開始的新一輪評估中。依照新的指導原則，聯合國認定的「最不發達國家」只有在具高度洗錢、恐怖融資或核武器擴散融資風險的情況下，才會被列入積極審查。若這些國家被納入評估，將獲得更長的觀察期以完成關鍵改善行動。與此同時，年收入高的國家或金融資產超過100億美元的國家會被優先列入審查。此新政策預計將減少近半數低資產國家進入灰名單。FATF此舉旨在集中資源於風險更高的地區，強化AML評估的針對性與公平性。最近一次的反洗錢名單更新請見 ▍FATF 反洗錢名單更新 – 常杏研究顧問。

新聞摘要

FATF 已修訂其「灰名單」準則，聚焦於對全球金融系統構成更大威脅的司法管轄區，並減少對較不發達國家的壓力。這些改變旨在提高打擊洗錢（AML）和反恐融資（CFT）合規努力的針對性與效率。

修訂後的 FATF 準則的重點包括：

1. 優先排序與豁免最不發達國家（LDCs）：被聯合國列為「最不發達國家」的司法管轄區僅在被視為存在重大洗錢、恐怖主義融資或擴散融資風險時，才會接受 FATF 的審查。如被選中，這些國家將獲得延長的觀察期，以實施改善措施。

2. 針對高收入國家和大規模金融部門的標準：新規則強調審查 FATF 成員國、高收入國家或金融資產超過 100 億美元的司法管轄區，除非它們屬於最不發達國家。此舉旨在更加嚴格地評估具有顯著金融活動及較高系統性風險的國家。

3. 行動計劃和互相評估：被列入灰名單的國家將獲得量身定制的行動計劃，並由地區專家協助解決 AML/CFT 方面的戰略性缺陷。評估採用同儕審查結構，指導國家有效利用資源，以打擊非法資金流。

4. 六年評估週期及加強後續措施：修訂後的互相評估週期縮短為六年，強調更頻繁的審查與問責制。若國家未能在初次評估後的三年內糾正缺陷，將面臨更嚴格的後果，例如 FATF 公開警告。

5. 目標與影響：FATF 預期這些變更將在未來的評估週期內，減少對低能力國家列入灰名單的負擔，約減少一半，同時優先處理具有更高 AML/CFT 風險的國家。此舉旨在確保全球金融安全，並透過針對性行動促進可持續發展，聚焦於最可能促成金融犯罪的司法管轄區。

此修訂後的方法反映了 FATF 對風險導向的精簡流程的承諾，旨在協助高風險國家加強金融完整性，同時避免對低風險司法管轄區施加過多負擔。