新聞快訊
防制洗錢金融行動工作組織（FATF）於2024年10月全體會議將阿爾及利亞、安哥拉、象牙海岸和黎巴嫩新增至「灰名單」，強調其反洗錢（AML）制度的不足，並為每國制定了改進行動計劃。這些國家需在資產所有權透明度、風險基礎監管、金融制裁及國際合作等方面提升，以符合國際標準。特別是黎巴嫩，因社會經濟挑戰而需完成十項行動。另一方面，塞內加爾因達成預定改善目標而成功脫離灰名單。此舉顯示FATF對高風險國家的強化監管，並推動其提升AML合規水準。
新聞摘要
防制洗錢金融行動工作組織（FATF）近期將阿爾及利亞、安哥拉、象牙海岸和黎巴嫩列入其「灰名單」，即需加強監控的司法管轄區，原因是這些國家的反洗錢（AML）制度存在不足。FATF為每個國家制定了具體的行動計畫，要求其在設定的時限內解決這些問題。
新增加強監管名單 （灰名單）：
- 阿爾及利亞：行動計畫包括針對高風險行業進行風險導向的監管，加強基本和最終受益所有權的資訊透明度，改進可疑交易的申報制度，針對恐怖主義融資立法實施金融制裁，並加強對非營利組織的監督。
- 安哥拉：需要提升其對洗錢和恐怖主義融資風險的理解，強化對非金融企業和銀行的風險導向監管，確保法律機構能獲得受益所有權資訊，增加洗錢和恐怖主義融資的調查數量，並即時實施金融制裁。
- 象牙海岸：計畫與安哥拉相似，但額外包括增強國際調查合作和加強其金融制裁框架。
- 黎巴嫩：整改要求最為廣泛，部分原因是其複雜的社會和經濟環境。黎巴嫩需完成至少十項行動，包括對特定非金融企業和行業即時實施金融制裁，改善資產追回機制，以及加強對跨境非法資金流動的識別和查緝。
目前監管灰名單：
包括保加利亞、布吉納法索、喀麥隆、克羅埃西亞、剛果民主共和國、海地、肯亞、馬利、摩納哥、莫桑比克、納米比亞、奈及利亞、菲律賓、南非、南蘇丹、敘利亞、坦尚尼亞、委內瑞拉、越南、葉門、阿爾及利亞、安哥拉、象牙海岸和黎巴嫩。
此外，由於自2021年以來遵循FATF的行動項目，塞內加爾已被移出灰名單，並不再受到增強監管。FATF還在2024年月的全體會議上通過了阿根廷和阿曼的互評報告，並首次接待了來自開曼群島的代表團作為嘉賓參加。
黑名單維持原樣請見 ▍FATF 反洗錢名單更新 – 常杏研究顧問
資料來源
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