▍ BVI – 客戶盡職調查新指引

新聞快訊

英屬維京群島金融服務委員會（FSC）與金融調查局（FIA）於 2024 年 11 月 26 日發布《有效的增強客戶盡職調查措施》文件，旨在協助金融機構和指定非金融業務（DNFBPs）應對與洗錢、恐怖分子融資和擴散融資相關的高風險客戶。

文件強調，應對高風險個體（如政治人物及其家屬）進行增強客戶盡職調查（ECDD），並強調理解客戶的財富來源及資金來源。此外，文件指出需識別受益所有權和控制結構，並對來自第三方介紹的客戶進行 ECDD。

FSC 和 FIA 鼓勵業界熟悉並應用該文件，保障合規並減少風險。

新聞摘要

英屬維爾京群島（BVI）金融服務委員會（FSC）與金融調查機構（FIA）發布了《有效加強客戶盡職調查措施》，強調了這些受監管機構遵守當地立法中報告義務的重要性。

這些法律包括：

• 《反洗錢與恐怖主義融資操作規範》
  
• 《反洗錢規定》
  
• 《監管法規》
  
• 《金融調查機構法》
  
• 《金融服務委員會法》
  
  

這些法規要求金融機構和指定非金融業務採取適當的程序、政策和控制措施，來減輕涉及高風險客戶的風險。

主要要點包括：

1. 法規遵從：
   提醒金融機構和非金融業務遵守《反洗錢和恐怖分子融資操作守則》、《反洗錢法規》、《監管守則》、《金融調查機構法》以及《金融服務委員會法》。這些法律要求採取必要的程序、政策和控制措施來管理與高風險客戶相關的風險。
   
   
2. 增強客戶盡職調查（ECDD）：
   強調在與高風險個體（如政治人物及其家屬，PEPs）接觸時應適用增強客戶盡職調查措施。並且需要理解客戶的財富來源和資金來源。
   
   
3. 可疑活動識別：
   ECDD應有助於識別可疑活動，這些活動可能觸發內部報告並向FIA提交可疑活動報告（SARs），從而減少洗錢、恐怖分子融資和擴散融資的風險。
   
   
4. 第三方介紹人：
   該指導文件強調了第三方介紹人帶來的風險，並指出通過進行ECDD和持續監控，可以有效減少與第三方介紹的客戶相關的風險。
   
   
5. 受益所有權和控制：
   強調識別受益所有權的重要性，尤其是在複雜的所有權結構中，或者那些位於高風險司法管轄區的業務。理解控制結構對於管理和減輕相關風險至關重要。
   
   
6. 持續監控：
   指導文件鼓勵受監管機構進行持續的客戶關係監控，以便及早發現潛在風險並適當地採用ECDD措施。

該指導文件建議金融機構和非金融業務熟悉其中的建議並在與高風險客戶及情況打交道時加以實施，確保合規並減少遭遇金融犯罪的風險。

資料來源

https://www.bvifsc.vg/sites/default/files/pr_15_of_2024_-_fsc_fia_effective_enhanced_customer_due_diligence_measures_.pdf https://www.bvifsc.vg/sites/default/files/guidance_-_effective_enhanced_customer_due_diligence_measures_revised_19_nov.pdf