新聞快訊
《受益所有權透明度（訪問限制）規定，2024》旨在保護個人免受如綁架、勒索、暴力等風險。根據此規定，個人可以向主管機關申請禁止公開其受益所有權資訊，前提是申請人合理相信公開此資訊會使自己或家庭成員面臨重大危險。申請過程需要提供證據並支付1,000美元申請費用。主管機關會在七個工作日內作出決定，並可要求補充資料。批准後，該信息將在三年內不公開。若發現申請人有重大犯罪或被制裁等情況，主管機關可撤銷批准，並將該訊息公開。所有申請資料將保密，不會公開查閱。 此舉在維持 FATF 對於受益所有權透明度的框架之時，同時能為客戶提供隱私保護的功能。
新聞摘要
以下是《2024 年受益所有權透明度（訪問限制）規例》的摘要，該規例根據《2023 年受益所有權透明度法案》制定，旨在規範個人限制其受益所有權資訊對公眾的公開訪問，以保護個人免受綁架、敲詐、暴力和其他類似危險。
範圍與定義：
- 申請人： 指向主管機關申請限制其受益所有權資訊公開訪問的個人。
- 搜尋平台： 由主管機關維護，用於儲存和管理受益所有權數據的平台。
- 申請標準： 申請人必須證明，公開其受益所有權資訊將對其本人或家庭成員構成合理風險。
申請程序：
- 申請人需提交規定格式的表格，附上支持證據及1,000 美元的申請費用。
- 申請理由包括潛在風險，如綁架、敲詐、暴力、恐嚇或其他類似危害。
- 在申請過程中，如相關資訊有變更，申請人需立即通知主管機關。
申請審核：
- 主管機關可要求附加資訊、諮詢外部機構，並接受其對風險的評估。
- 申請決定應在審核結束後的七個工作日內通知申請人。
- 獲批的申請可保護相關資訊三年，期滿可續期或撤銷。
批准撤銷：
- 如發現申請人涉及重大刑事犯罪、受制裁，或出現足以拒絕申請的新證據，主管機關可撤銷批准。
- 撤銷前，主管機關應給予申請人 28 天的陳述時間。
- 撤銷批准後，相關受益所有權資訊將根據透明度法規向公眾開放查閱。
保密與記錄管理：
- 所有申請與支持文件將嚴格保密，不對公眾開放。
- 獲批的申請將限制相關資訊在規定期間內的公開訪問。
行政細節：
- 申請應以實體或電子方式提交至主管機關。
- 申請表格需包括個人資料、法律實體性質及申請理由等具體資訊。
- 需提供能證明潛在危害的相關證據。
該規例旨在平衡透明度與個人安全，通過結構化的申請程序與風險控制，確保在維持問責制的同時合理適用訪問限制。
資料來源
Cayman Islands Official Gazette (PDF)
https://www.step.org/industry-news/cayman-islands-cabinet-approves-restrictions-beneficial-ownership-disclosure
