▍ FATF – 第二屆全體會議修訂兩大建議措施提升金融包容性

新聞快訊

第二屆 FATF 全體會議在墨西哥主席 Elisa de Anda Madrazo 領導下結束，200 多個司法管轄區代表參與，討論反洗錢、恐怖融資及擴散融資的措施。主要決議包括修訂 FATF 標準，以加強風險為本方法及金融包容性；批准打擊線上兒童性剝削的報告，計劃下月發布；啟動公開諮詢，探討支付透明度、擴散融資及制裁規避；菲律賓因 AML/CFT 進步而被移除增強監測名單；肯尼亞受邀參與會議，促進地區包容性。這些決策旨在提升全球金融安全，應對不斷變化的金融犯罪風險。

新聞摘要

在各國反洗錢的架構下，非營利組織由於其特殊的非盈利屬性，以及對於捐款人的匿名性，往往會被用於進行跨國洗錢以及資助恐怖份子或武裝設施，因此在全球反洗錢的架構下，非營利組織以及收入來源不明的實體皆會被列為高風險，儘管出於好意，卻也同時擋住了許多真正用於人權公益的慈善組織以及發展中國家基金，鑒於現行的規定使發展中國家受到不成比例的影響，成員同意修訂部分的內容，以達到金融包容性。

1. 背景與動機

• FATF 成員國同意修訂反洗錢（AML）規範，以改善金融包容性。
• 金融機構的「去風險化」（De-risking）導致：
  1. 個人與機構被排除於金融服務之外。
  2. 非營利組織受到不當針對。
  3. 人權受到限制。
• 由於發展中國家受到不成比例的影響，墨西哥（現任 FATF 主席國）將提升金融包容性列為優先事項。

2. 主要修訂內容

• FATF 建議 1（風險導向的 AML 機制）
  1. 鼓勵金融機構對低風險情境採取簡化的 AML 措施。
  2. 降低不必要的金融准入障礙。
  3. 在最終定案前，進行公眾諮詢。
  4. 新指引將提供實務案例，協助政策制定者與監管機構落實。
• FATF 建議 16（支付透明度）
  1. 標準化付款人與受款人資訊，提升資訊一致性。
  2. 增強支付透明度、安全性及合規效率。
  3. 支持更快、更低成本的支付交易。

3. FATF 監管動態

• 菲律賓成功通過 FATF 審查，被移除「加強監管名單」。
• 俄羅斯因俄烏戰爭仍遭 FATF 暫停會員資格。

4. 下一步行動

• FATF 將就相關修訂進行公開諮詢。
• 新指引將推出，以協助金融機構與監管機構有效落實新規範。

資料來源

https://www.step.org/industry-news/fatf-countries-agree-combat-de-risking-and-financial-exclusion?utm_source=news+digest&utm_medium=email&utm_campaign=Intl+digest+240225&utm_id=Intl+digest+240225
https://www.fatf-gafi.org/content/fatf-gafi/en/publications/Fatfgeneral/outcomes-fatf-plenary-february-2025.html