▍澤西 – 受益所有權資料的公開查詢

新聞評析

2025年5 月 13日
JFSC, FATF, beneficial ownership

新聞快訊

澤西金融服務委員會（JFSC）已啟動諮詢程序，擬推動收集更多法人受益所有權人資料，以提升受益所有權透明度。該提案旨在支持澤西島的相關計劃，並將允許部分具有正當利益的大眾獲得查閱權限。此舉亦回應國際反洗錢組織（FATF）對資訊揭露的要求。公眾可於2025年5月30日前提交意見。

新聞摘要

為了加強反洗錢與打擊資金來源不明的國際承諾，並配合金融行動特別工作組織（FATF）的要求，澤西金融服務委員會（JFSC）已於2025年4月啟動對《金融服務（揭露與提供資訊）法》修正案的諮詢程序，目的在於提升最終受益權益（beneficial ownership）透明度。

諮詢目的：
- 加強澤西對打擊金融犯罪的承諾
- 同時平衡隱私權保護
- 參考其他國際金融中心登記制度的最佳實踐
透明度原則：
- 並非全面向大眾公開資訊
- 只向能證明具「合法利益」（legitimate interest）者提供存取權
- 合法利益的定義仍有待進一步釐清
法律修訂必要性：
- 須修訂《金融服務（揭露與提供資訊）法》以符合FATF標準
- 亦為與其他司法管轄區保持一致性
收集資訊的具體內容：
- 持有權益程度：分為四個層級
  1. 少於25%
  2. 25%至50%
  3. 50%至75%
  4. 超過75%
- 持有權益性質：分為六大類型
  1. 股權（shareholding）
  2. 所有權權益（ownership interest）
  3. 投票權（voting rights）
  4. 其他方式的控制（control by other means）
  5. 職位控制（control through positions held）
  6. 作為清算人或基金會委員會成員的控制（controller as liquidator/foundation council member）
不區分直接與間接控制：
- JFSC初步無意在此階段區分直接與間接持有權益
實施時間表：
- 新設立實體：2026年1月1日後立即適用
- 既有實體：需於2026年1月1日前完成資料收集，並於2026年2月底前提交年報更新
諮詢期限：
- 公眾可於2025年5月30日前提交意見

結論

澤西此項改革提升金融透明度與國際信任度，但同時謹慎避免對合法隱私權造成過度侵害，主要也是隨著國際上的境外金融中心們各自提高標準，但又希望保有競爭力。隨著全球對最終受益人資訊揭露要求趨嚴，澤西的做法試圖在「資訊」與「隱私」之間取得平衡。合法利益的界定將是政策落實成敗的關鍵，建議持續關注後續定義與實施細節的發展。