新聞快訊
新加坡《公司服務供應商法案》（CSP Act）將於2025年6月9日生效，強化對公司服務供應商的反洗錢監管。所有提供公司設立、擔任董事、提供註冊地址等服務的機構，必須向會計與企業監管局（ACRA）註冊。CSP需執行客戶審查與內部控制，違規者最高可罰款10萬新幣。僅有已註冊之CSP可提出代名董事，且董事皆需通過資格審查。
新聞摘要
2025年新加坡政府根據《2024年公司服務供應商法案》（CSP Act）制定並公佈《2025年公司服務供應商條例》（CSP Regulations），加強對公司服務供應商（CSP）的監管，從而完善反洗錢（AML）、打擊恐怖主義融資（CFT）與防止大規模殺傷性武器擴散融資（PF）的合規架構。
一、條例生效時間與適用範圍
- 條例於2025年6月9日正式生效。
- 適用於所有於新加坡經營企業設立、提供公司地址、任命董事或秘書等服務的實體。
二、註冊義務
- 所有CSP必須在ACRA註冊，未代表客戶向ACRA提交交易的業者亦須進行註冊。
- 違反者可被處以最高5萬新幣罰款或2年以下監禁，並每日追加最高2500新幣罰金。
三、合規人員要求與適任性審查
- 公司高管與註冊自然人需符合「適任與適當」標準，包括無重大犯罪紀錄、非破產狀態等。
- 對擔任指定職位（如被提名董事）者進行背景與能力審核。
四、AML / CFT / PF 義務
- 必須執行「顧客盡職調查」（CDD），包括辨識並驗證顧客、代理人與實質受益人。
- 開立業務關係前需取得交易目的與性質資料。
- 必須採取風險敏感性方法進行監控與強化調查，針對敏感政治人物需額外審查。
五、內部控制與稽核要求
- 必須建立內部政策與控制流程，包括反洗錢及合規稽核功能。
- 所有員工需接受相關培訓與教育。
- 須設立內部稽核制度，確保內控運作有效。
六、持續監控與報告義務
- 須定期對客戶進行風險再評估與持續監控。
- 必須保存交易與審查記錄，且必要時提交資料給ACRA與主管機關。
七、電子交易系統使用義務
- 必須依照規定使用電子交易系統（如ACRA系統）進行指定業務活動。
- 未經授權存取或濫用系統將面臨罰則。
八、代名董事的限制
- 只有經註冊的CSP可指派代名董事，且須審查其背景與資格。
- 違規安排可處以最高10萬新幣罰款。
結論
《2025年公司服務提供者條例》進一步鞏固新加坡在打擊洗錢與非法融資方面的國際聲譽。所有CSP應立即審視其內部政策與合規流程，確保在2025年6月9日前達到新規範的要求。企業客戶亦應主動確認其服務提供者是否完成註冊，並理解與配合新制度下的資訊申報要求，以降低潛在法律與財務風險。
