新聞快訊
新加坡金融管理局（MAS）因未遵循反洗錢（AML）規範，對九家金融機構處以總額新幣 2,745 萬元的罰款。此案涉及十名華裔嫌犯，透過新加坡銀行及公司洗錢 28 億美元，用虛假文件、空殼公司及銀行帳戶將非法資金轉入房產與奢侈品，嫌犯已被定罪並遣返。MAS調查發現，雖大多數金融機構具備反洗錢框架，但在核實客戶財富來源、評估高風險客戶、監控交易及申報可疑活動方面存在重大缺失。
新聞摘要
2023年新加坡爆發重大洗錢醜聞，涉及多名華裔嫌犯利用新加坡銀行體系與公司洗錢，事件震驚國際金融圈，並引發一系列相關修法。
案件概況
本次案件洗錢金額高達 28億美元，十名嫌犯與多家家族辦公室及新加坡金融機構有往來，他們註冊外國與本地公司藉此獲取工作簽證，並以公司名義開設銀行帳戶轉移資金，資金流入後隨即被用於購買房地產及奢侈品。最終所有涉案10人均被判處 13至17個月監禁，刑滿後遭遣返並終身禁止入境新加坡，逾九成涉案資產（約新幣9.4億元）已充公。
金融機構違反相關反洗錢規範
MAS對 9 家金融機構處以總額新幣 2,745 萬元罰款，並對部分機構職員發出禁業令及譴責聲明。大多數機構的AML政策執行鬆散、不一致，並且未能核實高風險客戶財富來源、輕忽明顯疑點。
後續監管與行業自律
MAS已針對此案提出新的監管期望，包括：
- 加強審視多重國籍及透過投資移民取得身份的客戶。
- 建立明確指引以識別及升級重大風險態樣。
- 嚴格審核財富來源合理性。
- 在提交可疑交易報告（STR）或結束客戶關係後採取額外風險緩解措施。
- 在不同業務部門間共享客戶資訊。
結論
新加坡自從做為亞洲金融中心並推出家族辦公室相關政策後，加速吸引大量資金以及家族辦公室的成立，也因此容易被不肖人士盯上，作為其洗錢犯罪的資金轉運中心，因此新加坡近幾年也開始加速收緊相關政策，提高資金條件與門檻，並減少對於家族辦公室申請的審批。歷經本次洗錢醜聞後，新加坡政府除了更新反洗錢規範與監管措施外，也一併更新了家族辦公室的監管框架，新加坡家族辦公室最終規範請參考 ▍新加坡 – 家族辦公室（SFOs）監管框架確立 – 常杏研究顧問。
