新聞快訊
歐洲議會否決歐盟委員會2025年6月修訂高風險第三國名單的委任法規，該法規原擬新增阿爾及利亞、摩納哥等10國，並移除巴貝多、阿聯酋等8國。議會強烈反對將阿聯酋除名，認為其房地產與受益所有權透明度不足，存在制裁規避與洗錢風險，且缺乏具體改革落實證據。同時，議會批評委員會「打包處理」限制逐一審查，導致低收入國家受不成比例影響。最終議會要求委員會重新提出更獨立、透明且符合風險導向的新版本，以保障歐盟金融體系完整性。
新聞摘要
歐洲議會對歐盟委員會於 2025年6月10日 通過的委任法規提出反對。該法規修訂《委任法規 (EU) 2016/1675》，將 阿爾及利亞、安哥拉、象牙海岸、肯亞、寮國、黎巴嫩、摩納哥、納米比亞、尼泊爾和委內瑞拉列入高風險第三國名單，同時將 巴貝多、直布羅陀、牙買加、巴拿馬、菲律賓、塞內加爾、烏干達與阿拉伯聯合大公國（UAE） 移除。
議會對此提出嚴重異議，特別是針對 阿聯酋的除名，理由包括改革缺乏實效證據、其作為全球金融樞紐的潛在風險，以及與歐盟—阿聯酋自由貿易談判時間重疊所引發的政治疑慮。
法律與政策背景
- 法律基礎：《歐盟運作條約》第290條及《2015/849號指令》（防止洗錢及資助恐怖主義），另參照 《2024/1624號規則》。
- 歐盟自2020年起採用自主方法論來識別高風險第三國，應客觀、透明，並針對歐盟特有風險，而非單純複製 FATF 的評估。
- 議會強調，委員會必須維護自主性與責任，確保基於透明、證據的獨立評估。
議會的主要關切
整包修訂的問題
- 委員會將新增與除名國家打包處理，議會只能「全盤接受或拒絕」。
- 削弱民主審查，無法逐一評估國家。
- 議會支持將摩納哥列入高風險名單，但因為無法單獨表決而受限。
低收入國家的不成比例影響
- 象牙海岸等國雖展現進步，仍被列入高風險國。
- 許多缺陷源自行政資源不足，而非實際參與洗錢。
- 這與歐盟稅務「不合作名單」問題相似，即低收入國家過度集中。
阿聯酋除名爭議
議會將重點放在 UAE，認為除名為時過早：
- 過度依賴 FATF：除名主要基於 FATF 的決定，缺乏歐盟針對內部市場的獨立風險評估。
- 高度金融風險：UAE 是 全球貿易與金融樞紐，同時是歐盟在中東和北非的最大出口市場與投資夥伴。
- 房地產透明度不足：杜拜地產市場長期被用於隱匿非法資金，開發商可直接售屋，無需盡職調查。
- 改革不完整：儘管有立法進展，但缺乏 明確執行機制與時限。
- 制裁規避風險：UAE 被指為受制裁個人轉移資產的避風港，尤其在地緣政治緊張下風險加劇。
- 貿易談判疑慮：UAE 除名與 歐盟—阿聯酋自由貿易協定談判 同步，雖無直接證據，但時機引發擔憂，認為商業或政治因素可能影響技術性判斷。
阿聯酋的具體缺陷
- 房地產領域：交易可繞過洗錢防制義務，杜拜持續成為非法資金流向地。
- 受益所有權透明度：資訊交換機制不足，承諾不具體。
- 司法合作：與部分歐盟國有進展，但缺乏具體落實措施。
- 制裁規避：仍被用於隱匿受制裁人士資產，FATF 已表達擔憂。
議會的立場
- 議會正式反對委任法規。
- 要求委員會提出新版本，納入議會提出的風險與透明度顧慮。
- 強調歐盟應以金融體系完整性為首要考量，而非政治或商業利益。
- 重申歐盟必須維持 獨立自主的風險評估，不能僅依賴 FATF。
結論
歐洲議會的反對突顯金融監管與政治經濟利益之間的張力。其核心觀點包括：
- 委員會須保持獨立，不可將判斷交由 FATF 決定。
- 整包修訂限制審查，削弱民主監督。
- 低收入國家受過度影響，未必反映其實際風險。
- 阿聯酋除名不成熟，透明度與執行仍存嚴重缺陷。
- 技術性AML/CFT判斷不可受貿易談判左右。
資料來源
https://www.europarl.europa.eu/doceo/document/B-10-2025-0316_EN.html
