瑞士政府開始了一項新的反洗錢（AML）諮詢，旨在對提供法律建議的專業人士實施盡職調查義務，同時啟動聯邦實質受益人登記處的運作，實質受益人登記處自2022年10月開始開發，未來將由聯邦司法和警察部（FDJP）管理，但登記內容將由聯邦財政部（FDF）的另一個單位審核，並授予FDF罰款的權力。
新法案內容
新法案要求登記瑞士所有公司和法律實體和其實質受益人的相關訊息，目前這些訊息不會對外公開。對於某些形式的公司如有限責任公司、獨資企業、協會和基金會，將提供簡化的登記程，已經在商業登記中輸入實質受益人的公司也適用這一簡化程序。此外，聯邦委員會正在制定執行條文，包括報告的相關條款，對貴金屬廢料購買引入了控制機制，以及將貴金屬中央監控辦公室的新職能作為反洗錢監督機構等等。
這些改革旨在讓瑞士遵守金融行動工作組（FATF）的建議，有助於監管單位更迅速確定法律結構背後的真實受益人，本次法案也可視為2022年末修訂之反洗錢法的延伸，該法案實施了FATF於2016年的大部分建議，對許多金融中介機構實施了盡職調查和實質受益人報告義務，過去律師、公證人和受託人的豁免權現在大部分將被取消。
影響與展望
瑞士政府正努力確保金融體系的健康運作和符合國際規範，透過要求法律專業人士進行反洗錢盡職調查，瑞士當局得以更有效地追蹤和揭示背後的實際受益人，防止洗錢和恐怖主義資金活動，不僅有助於維護金融體系的安全穩定，也使瑞士能夠更好地遵守國際反洗錢和反恐怖主義資金的標準。
瑞士政府除了通過加強監督和控制及提高透明度，同時也增強了對貴金屬等有價物品的監管，以防止其被用於非法活動。
然而，這也對專業人士和企業帶來一定的運營成本和合規壓力，對於法律專業人士而言，新的盡職調查義務可能需要投入更多時間與成本，而企業可能會需要進行內部調整來達成政府規範。
結論
總之，瑞士政府展現了對國際反洗錢和反恐怖主義資金標準的積極性，並強化金融體系的穩定性，但這同時也需要相關的專業人士和企業同步調整，以確保他們能夠遵守新的法律要求。
資料來源
https://www.step.org/industry-news/swiss-government-consultation-proposes-make-legal-professionals-conduct-aml-due
https://www.admin.ch/gov/en/start/documentation/media-releases.msg-id-90145.html
