▍新加坡 – 國家資產追回策略發布

新聞評析

2024年7 月 03日
4D 策略, 黃循財, 環境犯罪洗錢國家風險評估

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新聞快訊

新加坡於2024年6月發布《國家資產追回策略》，加強其反洗錢和打擊資恐（AML/CFT）制度。該策略由總理兼財政部長黃循財宣布，旨在通過 Detect 監控、Deprive 沒收、Deliver 歸還、Deter 阻止四大策略來追回和沒收非法資金。

新聞摘要

自2019年1月至2024年6月，新加坡查獲了60億新加坡元與犯罪活動和洗錢相關的資金，其中4.16億新加坡元已歸還給受害者，10億新加坡元已被國家沒收。該戰略建立在4D策略上

4D 策略
Detect 監控 : 透過追蹤非法資金流向來監控可疑活動與犯罪行為
Deprive 沒收 : 迅速查封和沒收犯罪份子的不法所得
Deliver 歸還 : 最大限度地歸還受害者的損失與賠償
Deter 阻止 : 阻止犯罪分子利用新加坡隱藏、轉移或享受其不法資產

這些措施通過上游損失預防和全社會參與的方式實施，包括與國際夥伴和本地利益相關者加強合作。例如，在2024年3月至4月期間，新加坡警察部隊和本地銀行發送了超過16,700條短信警報，成功阻止了超過3,000起詐騙案件，避免了超過1億新加坡元的損失。新加坡承諾不斷加強其AML/CFT機制，以適應不斷變化的犯罪活動和手段。

此外，2024年5月29日，新加坡發布了《環境犯罪洗錢國家風險評估》，識別了環境犯罪洗錢的主要威脅，並概述了政府機構、金融機構和指定非金融企業及專業人員可以採取的緩解措施。2024年4月2日，新加坡金融管理局（MAS）擴大了受監管支付服務的範圍，並對數字支付代幣服務提供商引入了用戶保護要求。同樣在2024年4月1日，MAS推出了COSMIC平台，旨在促進金融機構之間共享客戶信息，以打擊全球範圍內的洗錢、恐怖主義融資和擴散融資。

新聞評析

新加坡近期動作頻頻，政府除了發佈國家風險評估，正確認知自身所面臨的風險層級外，也針對這些風險提出了相關的對策，期望透過這些政策能夠有效的解決在新加坡的犯罪行為與不法收益。或許有讀者會疑問，新加坡不是自詡為亞洲法律與政治穩定的國家嗎 ? 為何還會有這麼多的犯罪活動與風險呢 ? 其實正是因為新加坡良好的聲譽，以及其金融中心的樞紐地位，不法份子雖然不敢直接在新加坡犯罪，但世界各地的不法所得都會想盡辦法透過新加坡的良好聲譽來洗白不法資金，因此新加坡政府正視其面臨的風險並提出相對應的行為，不但能保障國民更能保護投資人，確保新加坡能及時應對各種不同的金融風險。